Contrôles : Emprunts, intérêts

https://docs.google.com/spreadsheets/d/1h5cUrnvwA6yjN0tpmLUV_LlgQcCqxx_A/edit?rtpof=true

Onglet "Emprunts"

Ce contrôle permet de définir les détails d'un emprunt (capital, intérêt), de son déblocage et de son remboursement.

Jusqu'au prochain avertissement, on va décrire un tableau qui devra être répétable (pour vérifier plusieurs comptes bancaires).

Pour chaque compte entre 164* et 1685* qui ont un solde <0 sur l'exercice courant et le précédent.

Le détail d'un emprunt est repris de l'exercice précédent jusqu'au montant inital (pas les champs suivants)

Détail d'un emprunt :

• Afficher Numéro de compte et libellé
• Dénomination du compte (= libellé si non modifié)
  • Permettra d'envoyer à SPAO une donnée plus pertinente
• Garanties saisie texte simple
• Dates
  • Date de début (Date picker)
  • Date de fin (Date picker)
• Annuité : Montant entier en €
• Taux
  • Saisie % (2 décimales)
  • Select "Fixe" ou "Variable"
• Montant du capital
  • Initial (1) saisie montant 2 décimales
  • Souscrit au cours de la période de révision (2) saisie montant 2 décimales
    
  • Restant au début révision (3) = Solde du compte de l'exercice n-1 / modifiable manuellement saisie montant 2 décimales
    
  • Remb. Révision (4) saisie montant 2 décimales
    
• Restant fin de révision
  • Total (5) = 2+3-4
  • ≤ 1 an (6) saisie montant 2 décimales
  • > 1 an et ≤ 5 ans (7) saisie montant 2 décimales
  • > 5 ans (8) = 5-6-7
• Affichage des totaux Ne pas afficher
• Affichage de la comptabilité (en lien avec le compte saisit)
  • • Restant au début révision (3) = Solde du compte de l'exercice n-1
      
    • Remb. Révision (4) Ne pas afficher
      
    • Total (5) = Solde du compte de l'exercice courant
• Ecart = diff entre total et comptabilité
  • Restant au début révision (3)
    
  • Remb. Révision (4) (ne pas afficher ?)
    
  • Total (5) = 2+3-4
    
• Si "Garantie" n'est pas nul, une phrase concaténée s'affiche : 
  • "L'emprunt ??? d'un montant de {Initial (1)} € est garanti par {Garantie}" // modifiable manuellement

Intérêts de l'emprunt :

• Calcul des intérêts courus non-échus exercice N            

  • Montant prochains intérêts saisie montant 2 décimales

  • Nbre jours dans l'échéance > Repris de l'exercice précédent / modifiable manuellement

  • Nbre jours courus > Repris de l'exercice précédent / modifiable manuellement

  • Soit intérêt courus Ne pas afficher
    
    

• Intérêts courus non-échus exercice N-1 = "Intérêts courus non-échus exercice N" de l'éxercice précédent / modifiable manuellement saisie montant 2 décimales

• Intérêts échus en-cours d'exercice saisie montant 2 décimales

• Intérêts courus non-échus exercice N = (Nbre jours courus/Nbre jours dans l'échéance) * Montant prochains intérêts

• Montant des intérêts = Intérêts courus non-échus exercice N + Intérêts échus en-cours d'exercice - Intérêts courus non-échus exercice N-1

Fin du repeater.

Totaux 

• Annuité
• Initial (1)
• Souscrit au cours de la période de révision (2)
  
• Restant au début révision (3)
  
• Remb. Révision (4)
• Total (5) = 2+3-4
• ≤ 1 an (6)
• > 1 an et ≤ 5 ans (7)
• > 5 ans (8)

• Intérêts courus non-échus exercice N

• Montant des intérêts

Vérification des déblocage

• Déblocage emprunt : saisie montant 2 décimales
• On cible la fourchette 164* > 1685*
• Afficher le solde des compte
• Calculer l'écart = Soldes des comptes - (Total Restant au début révision (3) - total Remb. Révision (4) + Déblocage emprunt)

Blocage de validation si écart !=0

Vérification des intérêts

• Montant des intérêts

  • Choisir une fourchette (par défaut, 1688*-1688*) (ex : début-fin)
  • Afficher le solde
  • Calculer l'écart = solde - Montant des intérêts
• Calcul des intérêts courus non-échus exercice N
  • Choisir  une fourchette (par défaut, 6611*-6611*) (ex : début-fin)
  • Afficher le solde
  • Calculer l'écart = solde - intérêts courus non-échus exercice N
    
• Montant prochains intérêts Ne pas afficher (à été ajouté juste au dessus)

Alerte : visuelle si écartes !=0, pas de blocage en validation.

Onglet "Récapitulatif des garanties" A supprimer

Onglet "Comptes"

La feature se base sur la même logique que l'affichage dans le Cycle A

• Lister des comptes 16* et les comptes 661*